帮人收 U,再按对方给的地址转出去,每笔留一点佣金。这种兼职的做法,和最高检网站刊登的一起案件里说的「跑分」一样:拿自己名下的账户接收、转移别人的资金,换一份报酬。转过去的如果是诈骗等犯罪的钱,你就成了资金链上的一环,可能被按帮助信息网络犯罪活动罪、掩饰隐瞒犯罪所得罪或者洗钱罪追究。
- 最高检那篇案例里,「跑分」指提供个人账户接收并协助转移资金、从中获利。银行卡换成交易所账户或钱包地址,收进、转出、拿报酬这几步没有变。
- 两高的帮信司法解释把「交易价格或者方式明显异常」列为可以认定你「明知」的情形。转一笔就给一笔钱,这钱买的是什么,接单前要想清楚。
收 U 转 U 日结佣金的兼职让你做的是什么事
招人的说法可以换很多种,落到你身上的是三个动作:一笔钱打进你的银行卡、交易所账户或者钱包地址;你按对方的指令取现、转账,或者换成 USDT 转到指定地址;你留下说好的那一份。不用懂币,也不用出本金。
最高检网站刊登的检察日报文章《虚拟货币成了洗钱工具》,对「跑分」的说法是:通过提供个人银行账户接收并协助转移资金,从中获利。那起案子用的是银行卡,钱取出来以后,再以倒卖虚拟货币的形式进一步转走。收 U 转 U 只是把其中一段换成了 USDT。
为什么非得用你的账户?文章写到,这些资金有「明显被李某团伙以及其他层级的银行账户分散划转予以洗白的特点」,办案时还发现有被害人被骗的钱直接转进了嫌疑人的银行账户。钱进了谁的账户,流水上记的就是谁的名字。
「借你的卡炒币」「先充 1 元验卡」
兴山案被告人王某向检察官交代:2022 年 10 月,李某说借他的银行卡做虚拟货币投资,把他的账户发给一个人,让他往里充 1 元验卡,之后账户就开始进账。钱到了,他去指定的 ATM 取现交给李某,或者转到李某指定的账户,随后有人给他报酬。王某是这起案子终审被判刑的 10 名被告人之一。
湖北兴山虚拟货币跑分案的 10 名被告人判了几年
| 时间 | 发生了什么 |
|---|---|
| 2022 年 3 月 | 李某从他人处了解到提供个人银行账户接收并协助转移资金(俗称「跑分」)可以获利,又了解到跑分后还能倒卖虚拟货币牟利 |
| 2022 年 5 月 | 李某组织王某等 10 余人提供银行账户接收网络犯罪资金,到账后取现交给他或转入他指定的账户,他再倒卖虚拟货币进一步转移 |
| 截至案发 | 李某团伙共协助转移资金 830 余万元 |
| 2023 年 6 月 30 日 | 湖北省兴山县检察院以涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪提起公诉,李某自愿认罪认罚 |
| 一审 | 李某被判有期徒刑三年一个月,并处罚金 6000 元 |
| 上诉与抗诉 | 李某上诉,称不知道协助转移的是诈骗款;检察机关认为这是对认罪认罚的反悔,提出抗诉 |
| 终审 | 宜昌市中级法院改判李某有期徒刑四年,并处罚金 1 万元;其余 9 名被告人有期徒刑一年至二年二个月,各并处罚金 2000 元至 5000 元 |
检察官阅卷后起了疑,研究发现这伙人呈现出「作案人员组织化、涉案资金复杂化、虚拟货币交易叠加『跑分』行为」的特点,于是引导公安机关补充侦查。审查起诉时,检察官专门跟嫌疑人讲了帮信罪和掩饰、隐瞒犯罪所得罪怎么区分,最后以后一个罪名起诉。
跑分兼职算帮信罪、掩隐罪还是洗钱罪
落在哪一个罪名,看的是钱从哪来、你知道多少、做了什么。
| 罪名 | 判断时看什么 | 和帮人转 U 最相关的规定 |
|---|---|---|
| 帮助信息网络犯罪活动罪(刑法第二百八十七条之二) | 是否明知他人利用信息网络实施犯罪、是否提供了帮助、是否情节严重,综合认定 | 两高帮信解释列出的「情节严重」包括为三个以上对象提供帮助、支付结算金额二十万元以上、违法所得一万元以上等 |
| 掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪(刑法第三百一十二条) | 结合主观明知的内容和程度、提供帮助的类型和方式,跟帮信罪区分 | 兴山案按这一罪名起诉和判决 |
| 洗钱罪(刑法第一百九十一条) | 上游犯罪限于七类,行为人知道或者应当知道钱来自这些犯罪 | 通过「虚拟资产」交易、金融资产兑换方式转移、转换犯罪所得及其收益,属于洗钱方式之一 |
帮信罪这边,最高法发布两高一部《关于办理帮助信息网络犯罪活动等刑事案件有关问题的意见》时介绍,涉「两卡」(电话卡、银行卡)的案件占全部帮信犯罪案件八成左右。这份意见补充了几种「情节严重」,比如出售、出租本人三个以上银行账户、支付账户,且账户流入资金三十万元以上;同时要求先查证流入资金里被帮助对象涉嫌犯罪的金额是否达到相关认定标准。意见点名的是银行账户、支付账户、电话卡、物联网卡、互联网账号这类,没有把虚拟货币写进去,交易所账户怎么套用,要看具体案情。
不只是出借自己的账户,还帮人收购账户、招募介绍别人来提供账户,并且和上游事先通谋或者形成较为稳定配合关系的,按这份意见要以电信网络诈骗等犯罪的共同犯罪处罚。
洗钱罪这边,现行的两高洗钱解释(法释〔2024〕10号)自 2024 年 8 月 20 日起施行,把「虚拟资产」交易写进了洗钱方式,但上游犯罪只限七类:毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪。名单里没有普通的诈骗罪;兴山案转的是被害人被骗的钱,按掩饰、隐瞒犯罪所得罪起诉和判决,和这份名单对得上。同一行为既构成洗钱罪、又构成掩隐罪的,按洗钱罪处罚。
至于 USDT 本身,八部门的银发〔2026〕42号通知写明,比特币、以太币、泰达币(即 USDT)等虚拟货币不具有法偿性,不应且不能作为货币在市场上流通使用;通知还要求执法和司法机关依法严厉打击虚拟货币相关的诈骗、洗钱等违法犯罪活动。
说「我不知道是赃款」为什么很难站住
「明知」不看你嘴上怎么说。两高一部意见要求结合提供帮助的时间、方式、次数、是否逃避监管、非法获利情况,以及你的认知能力、既往经历等综合认定。意见还规定,对信息网络犯罪行为类型认识有误的,不影响「明知」的认定:假设你以为对方在做网络赌博,实际经手的是诈骗款,这层误会帮不了你。
出现这些情形,法律上可以认定你「明知」
- 报酬和你做的事明显不相称,或者转账方式明显反常:对应两高帮信解释里的「交易价格或者方式明显异常」。
- 对方让你用别人的身份、只用加密聊天、转完就删记录:对应「频繁采用隐蔽上网、加密通信、销毁数据等措施或者使用虚假身份,逃避监管或者规避调查」。
- 银行卡、支付账户因为涉诈等异常被限制或暂停服务,你换个账户接着做。
- 对方提前教你,银行或警察问起来就说是自己炒币、帮朋友代买:两高一部意见把这叫作「事先准备应对调查的话术口径」。
每一条后面都跟着同一句限定:有相反证据的除外。
兴山案的李某一审认罪认罚,判决后又上诉,理由是:「我进行的是虚拟货币投资,不知道我协助转移的是诈骗犯罪所得资金,对我判得太重了。」检察机关认为证据和事实都没有变化,提出抗诉;二审法院逐一批驳了他的上诉理由,刑期从三年一个月改成四年。
已经帮人转过 U 怎么停手
- 从现在起不再收、不再转。账户里如果还留着别人打进来的钱,不要再按对方的指令转走,也不要自己拿去花。
- 不删任何记录。聊天记录、对方账号、给过你的地址、每一笔收款和转出的时间、金额、交易哈希都留好。「销毁数据」本身就在认定明知的情形里,删了只会更说不清。
- 不拉任何人进来。招募、介绍别人提供账户,可能被当作诈骗的共同犯罪;组织、利用未成年人和在校学生实施的,依法从严惩处。
- 找执业律师,再决定怎么向公安机关说明情况。两高一部意见列出的可以从宽的情形有:被诱骗实施犯罪,参与时间较短、获利较少,认罪认罚,积极配合办案机关追查相关信息网络犯罪并起到重要作用;犯罪情节轻微的,可以依法不起诉或者免予刑事处罚。去见律师时,把上一步留好的记录一起带上。
认罪认罚之后别轻易反悔。兴山案的李某走了这一步,刑期比一审多出 11 个月,罚金从 6000 元变成 1 万元。
账户被冻结以后,如果有人主动联系你,说交一笔钱就能帮你解冻,按二次诈骗对待,识别方法见USDT「回收 / 解冻」和「帮你追回」二次诈骗的识别与应对。
只转过一两次、拿了佣金、学生被拉去、卡被冻结分别会怎么处理
只帮人转过一两次 U 也算犯罪吗?
要看钱的来源、你知道多少和涉及的金额。帮信罪要求情节严重,两高帮信解释列的情形包括为三个以上对象提供帮助、支付结算金额二十万元以上、违法所得一万元以上等。两高一部意见也写明,参与时间较短、获利较少的可以从宽,情节显著轻微危害不大的不认为是犯罪。
帮人转 U 拿到的佣金要退吗?
打算说明情况的话,最好一并退。兴山案里,检察机关在侦查阶段就引导嫌疑人主动退缴违法所得;被按洗钱罪追究的,两高洗钱解释把积极配合追缴犯罪所得及其收益,和如实供述、认罪悔罪一起列为可以从轻处罚的条件。怎么退先问律师,别把钱转给任何主动找上门说能帮你摆平的人。
学生被拉去跑分会怎么处理?
两高一部意见要求对未成年人依法从宽,情节显著轻微危害不大的不作为犯罪处理;在校学生可以参照,酌情从宽。反过来,组织、利用未成年人和在校学生实施犯罪的,依法从严惩处。最高法介绍这份意见时提到,帮信犯罪被告人里 35 岁以下的超过八成,25 岁以下的占三分之一。
银行卡被冻结后换张卡接着转会怎样?
处境会更糟。两高一部意见写明,因涉诈等异常情形被金融机构、电信业务经营者、互联网服务提供者采取限制、暂停服务等措施后,仍然实施有关行为的,可以认定为明知他人利用信息网络实施犯罪,有相反证据的除外。
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